Pour vous aider à construire un portefeuille diversifié répondant aux objectifs d’investissement de votre client, nous vous proposons un outil de simulation.
En quelques minutes, il vous aidera à déterminer le profil de risque de votre client et vous proposera une répartition de portefeuille par grandes classes d’actifs.

Une des règles de base en matière d’investissement étant de ne pas « mettre tous ses œufs dans le même panier », le simulateur va rechercher à optimiser la répartition que vous pourrez conseiller entre les différentes classes d’actifs. La particularité de ce simulateur est de fournir un résultat qui dépende de l’horizon de placement envisagé, du profil de risque de l’investisseur et des caractéristiques des actifs financiers (monétaire, obligations, actions).

En vous donnant la possibilité de faire varier les curseurs d’horizon de temps et d’aversion au risque, le simulateur vous permet de tester instantanément différentes hypothèses d’investissement.
Le graphe représentant une répartition entre OPCVM actions, obligataires et monétaires s’ajustera et vous obtiendrez une première idée de ce que peut être la composition d’actifs.
De plus, pour vous aider à déterminer l’aversion au risque de votre client, nous vous proposons un petit questionnaire. En fonction des réponses de votre client à ce quiz, la position sur le curseur s’établira automatiquement.

Bien évidemment, ce simulateur ne constitue qu’une aide à la décision. Il ne peut prendre en compte la situation à court terme des marchés financiers, la composition globale du patrimoine de votre client, son âge, sa situation de famille, ses projets, … . Il vous permet cependant de faire un premier pas pour orienter ses choix et vous pourrez compléter votre analyse en consultant les prévisions trimestrielles des gérants de fonds (disponibles uniquement pour nos partenaires).